Outils de gestion de portefeuille

L'outil d'établissement des objectifs vous guide à travers le processus de définition de vos objectifs à court et à long terme et de mise en œuvre d'un plan d'épargne en vue de leur réalisation. Il illustre ensuite vos progrès au moyen d'un graphique de manière à vous permettre de vous assurer que vos placements restent conformes à vos objectifs.

Voici un bref aperçu de la manière dont fonctionne l'outil d'établissement des objectifs :

1. Nommez votre objectif et sélectionnez un type à partir d'une liste prédéfinie (par exemple : retraite, achat important, études ou autre type d'objectif).
2. Choisissez ensuite un ou plusieurs comptes RBC Placements en Direct à lier à votre objectif. Vous pourriez par exemple lier votre compte CELI à un objectif visant l'achat d'une « nouvelle voiture ». Vous voudriez lier à un objectif de « retraite de rêve » votre compte REER et, possiblement, un compte non-enregistré.
3. Indiquez la somme globale que vous voudriez épargner compte tenu de votre objectif, le montant que vous pouvez cotiser annuellement et le temps que vous prévoyez consacrer à votre épargne. Vous pouvez simplement commencer par des estimations—vous pouvez enregistrer votre objectif et le modifier aussi souvent que vous le souhaitez.

Après l'établissement de l'objectif, l'outil vous montrera comment que d'éventuelles modifications de votre plan—ex. : épargner davantage ou investir sur une plus longue période— pourraient affecter le résultat visé de votre objectif. À mesure qu'augmentent les avoirs des comptes qui sont liés à votre objectif, l'outil assure un suivi de l'évolution de votre portefeuille et vous montre le temps qu'il vous faudra pour atteindre vos objectifs.

L'outil « Analyser et rééquilibrer » peut vous permettre de voir la nature de la diversification de votre portefeuille. Cet outil fonctionne conjointement avec l'outil d'établissement des objectifs pour vous permettre de visualiser et de suivre l'état d'avancement de vos objectifs de placement.

Il permet de vous assurer de rester sur la bonne voie avec votre profil de risque en suggérant des stratégies de rééquilibrage.

Voici un bref aperçu de la façon dont cet outil peut vous aider :

• Analyser vos portefeuilles
  Utilisez l'option d'analyse pour voir la façon dont vos portefeuilles sont diversifiés par catégorie d'actif (comptant, actions, etc.), région géographique, secteur (énergie ou télécommunications entre autres) et concentration des avoirs. Vous pouvez aussi visualiser le rapport risque/rendement de vos portefeuilles.
• Comparer vos portefeuilles
  Cette fonctionnalité vous permet de comparer un portefeuille que vous avez lié à votre objectif à un profil d'investisseur standard, puis de voir si votre répartition de l'actif et le rapport risque/rendement de votre portefeuille sont conformes à vos objectifs de placement.
• Rééquilibrer vos portefeuilles
  La dernière étape vous permet de rééquilibrer votre portefeuille au moyen de vos propres opérations fictives et de voir l'incidence éventuelle d'une modification de vos avoirs sur votre portefeuille avant d'effectuer des opérations sur le marché. Vous pouvez effectuer des opérations en vous basant sur les idées que vous générez, les essayer dans votre compte fictif ou encore les enregistrer pour consultation ultérieure.

Cet outil vous aide à évaluer et à comparer le taux de rendement de votre portefeuille et à maintenir le cap pour atteindre vos objectifs.

L'examen périodique du taux de rendement de votre portefeuille est l'une des étapes importantes que vous devez franchir pour vous assurer de pouvoir réaliser vos objectifs de placement.

L'outil Rendement vous permet d'évaluer le taux de rendement de votre portefeuille et de le comparer à celui de diverses références, y compris les indices ou un taux de rendement déterminé.

Voici brièvement ce que l'outil Rendement peut vous permettre de faire :

• Visualiser et comparer le taux de rendement de vos portefeuilles, que ceux-ci soient investis dans un seul compte ou dans un groupe de comptes liés à un objectif de placement à long terme.
• Comparer le rendement de votre portefeuille à celui des divers indices, comme le S&P/TSX ou le S&P 500.
• Comparer les rendements de votre portefeuille à ceux des profils de risque d'investisseur standard (ex. : Prudence, Équilibré, Croissance) pour vérifier si votre stratégie de placement correspond à vos objectifs à long terme.
• Choisir le type de rendement souhaité : par année civile, cumulatif ou annualisé.
• Choisir la périodicité du taux de rendement : mensuelle, trimestrielle ou annuelle, ou sur une période de temps spécifique.
• Visualiser vos résultats sous forme de graphique et de tableau.